9. 투자 성향 테스트를 통해 투자성향 5단계 중 어디에 속하는지 파악하기
투자 성향 테스트란 주식, 선물, 부동산 등 다양한 투자를 하기 전 본인의 현재 재무 상태와 성격을 기반으로 어떠한 투자 성향을 가지고 있는 사람인지 알아보는 방법입니다. 증권 앱을 가입하거나 은행에서 투자 상담을 받을 때 보통 투자 성향을 조사하기 위한 자가진단 리스트를 제공합니다. 실제로 증권 앱 가입 시 이미 투자 성향 자가진단을 경험한 분들도 많습니다. 🔎 주식디비가 필요할 땐? 베스트디비 아직 본인의 투자성향을 제대로 모르고 있다면 신한금융투자에서 제공하는 자가진단 테스트를 해보시고 투자 성향을 파악해보세요.
주식 투자 성향 테스트란?
투자 성향 테스트란 주식, 선물, 부동산 등 다양한 투자를 하기 전 본인의 현재 재무 상태와 성격을 기반으로 어떠한 투자 성향을 가지고 있는 사람인지 알아보는 방법입니다. 증권 앱을 가입하거나 은행에서 투자 상담을 받을 때 보통 투자 성향을 조사하기 위한 자가진단 리스트를 제공합니다. 실제로 증권 앱 가입 시 이미 투자 성향 자가진단을 경험한 분들도 많습니다. 🔎 주식디비가 필요할 땐? 베스트디비
투자 성향 테스트가 중요한 이유는?
투자 성향 테스트가 중요한 이유는 본질적으로 고객이 원하는 만큼의 수익을 내기 위해서는 고객의 성격을 알아야 하기 때문입니다. 안전추구형 투자자의 경우 높은 수익보다는 적지만 꾸준한 수익을 내길 원하기 때문에 이러한 투자자에게 고위험 고수익 상품을 추천하는 것은 고객 니즈에 맞지 않습니다.
반대로 적극투자형, 위험투자형 고객에게 꾸준하지만 낮은 수익 상품을 추천하는 것도 잘못된 영업 방식입니다. 따라서 고객의 성향을 정확하게 파악해야만 서로 만족할 수 있는 투자를 할 수 있습니다. 개인의 입장에서도 직접 투자할 때 본인의 투자 성향을 제대로 알지 못한다면 주변의 분위기에 휩쓸려서 스스로 통제할 수 없는 상태의 투자를 하게 되면서 손실을 보게 되는 경우도 많으므로 자기 자신의 투자 성향을 먼저 파악하는 것이 중요합니다.
아직 본인의 투자성향을 제대로 모르고 있다면 신한금융투자에서 제공하는 자가진단 테스트를 해보시고 투자 성향을 파악해보세요.
투자성향 5단계란?
투자 성향에는 총 5가지가 있습니다. 금융사에 투자를 맡길 때 투자 성향 5단계를 토대로 고객에게 적합한 상품을 추천하게 되어있습니다.
- 안전형: 최대한 안전을 추구하는 투자 성향으로 손실 자체를 두려워하는 성격입니다. 예금 또는 적금 형태의 안전한 상품이 적합한 성향입니다.
- 안정추구형: 안전형만큼은 아니지만 원금의 손실을 최소화하고 싶어하는 투자 성향입니다. 본인이 원하는 적정 수준의 수익이 높은 확률로 날 것이라고 생각한다면 단기 손실은 수용할 수 있는 성격입니다. 보통은 채권형 펀드를 많이 추천합니다.
- 위험중립형: 투자에는 위험이 따른다는 사실을 인식하고 일정 수준의 손실을 감수하며 투자하는 형태입니다. 주가연동상품 같은 다소 위험이 있는 상품도 충분히 투자를 할 의향이 있는 단계입니다.
- 적극투자형: 위험이 있더라도 높은 투자 수익을 추구하는 투자 성향입니다. 증권, ETF 등 손실 위험이 큰 파생 상품에 적합합니다.
- 공격투자형: 손실 위험을 적극 수용해서라도 가능한 높은 수익을 보기 원하는 사람들입니다. 투자자금 대부분을 주식, 펀드, 파생상품 등 리스크가 큰 상품에 투자합니다.
결론
주식 투자는 결코 쉽지 않습니다. 투자가 어렵기 때문에 증권사, 금융사 등이 다양한 투자 상품을 만들어서 대신 투자를 하므로 실제로 본인이 투자를 맡기고 있음에도 어떻게 투자가 이뤄지는지 본인은 어떤 투자를 원하는지조차 모르고 투자를 하는 사람들이 대다수입니다.
투자를 맡기더라도 최소한 본인이 어떤 방식의 투자 성향을 가지고 있는지 안다면 투자 상담 시 본인에게 적합한 투자 상품을 추천 해달라고 요청할 수 있습니다. 투자 손실은 결국 본인이 책임을 안기 때문에 타인에게 의존하기보다 직접 적극적으로 투자에 대해서 공부하는 자세가 중요합니다!